Что делает Робоконсультант
Сервис РобоКонсультан решает одну из важнейших задач по управлению инвестиционным портфелем - ребалансировку долей акций и облигаций, входящих в его состав. Какую пользу она дает, можно узнать в статье «Для чего делать ребалансировку инвестиционного портфеля»
Как получить портфель
Для того, чтобы получить инвестиционный портфель, разработанный под ваши риск-профиль, необходимо провести его оплату после прохождения теста. Вы получите доступ к сервису РобоКонсультант, в котором вы увидите ваш инвестиционный портфель.
Что такое риск-профиль
Риск-профиль — это ваш психологический портрет в сфере инвестиций. Он показывает, какие риски вы можете и готовы брать на себя при инвестировании.
Если я не согласен с результатом теста
Если вы не согласны с результатами теста и считаете, что ваш риск профиль отличается от рекомендуемого, вы можете пройти тест заново, до тех пор, пока его результаты Вас не устроят.
Сколько стоит ведение портфеля
Ведение онлайн-портфеля стоит в несколько раз дешевле, чем услуги персонального финансового консультанта, при этом, приобретая годовую подписку, вы получаете два месяца ведения портфеля бесплатно. Месячная подписка стоит 990 рублей, годовая — 9990 рублей. Более подробно ознакомиться с ценами и предложением можно здесь.
Можно ли поменять оплаченный портфель
Нет, нельзя. Но вы можете приобрести другой портфель за дополнительную плату. Мы рекомендуем перед покупкой портфеля обдумать соответствие результатов теста риск-профиля вашему реальному видению.
Как отслеживать свой портфель
Чтобы отслеживать свой портфель необходимо создать новый портфель нажатием на кнопку «Создать портфель» в разделе Инвестиционные портфели или внутри рекомендуемого портфеля. Затем в разделе «Мой портфель» ввести покупки фондов. После того, как все покупки будут заведены, портфель можно отслеживать в реальном времени.
Что такое ребалансировка портфеля
Ребалансировка портфеля — это восстановление долей каждого инструмента в инвестиционном портфеле к первоначальным, целевым значениям. Так как цены на акции и облигации изменяются неравномерно, то со временем в портфеле возникает дисбаланс по сравнению с начальным состоянием. Ребалансировка призвана вернуть портфель в первоначальное состояние.
Как делать ребалансировку
Ребалансовка в сервисе РобоКонсультант делается с помощью операций покупки и продажи части фондов внутри портфеля. Ребалансировку можно делать только для Своего портфеля. Суммы для корректировки стоимости каждого фонда показаны в разделе РобоКонсультант в столбце «Балансировка». Если цифра имеет знак минус, то на эту сумму необходимо продать данный фонд. Если знак плюс, то на эту сумму нужно купить докупить данный фонд. Если цифра зеленая, то ребалансировка не требуется, хотя значение и отличается от целевого. Если цифра красная, то ребалансировка необходима.
Как часто делать ребалансировку
Мы рекомендуем делать ребалансировку раз в полгода или даже один раз в год, либо при отклонении долей инструментов более чем на 25% от первоначального значения. Красный цвет цифр в столбце «Балансировка» таблицы Робоконсультанта говорит о том, что отклонение значительно, и требуется корректировка этого актива.
Сколько своих портфелей можно создать
Можно создать только один свой портфель.
Можно ли инвестировать через РобоКонсультанта
Сервис РобоКонсультант является информационно-аналитическим ресурсом, и не позволяет делать через него реальные инвестиции. С его помощью вы можете получить рекомендации о том, куда инвестировать, отслеживать состояние своего портфеля и получать рекомендации по его ребалансировке. Что бы инвестировать свои деньги на фондовом рынке вам необходимо открыть счет у брокера, в банке или страховой компании.
Сколько стоит разработка инвестиционного портфеля
Стоимость разработки инвестиционного портфеля составляет 1990 рублей. В нее входит набор фондов для инвестирования, подобранных по результатам теста на риск-профиль, а также бесплатный доступ на два месяца к отслеживанию своего портфеля в реальном времени и к рекомендациям по его ребалансировке.
Какие инвестиции внутри портфеля
Портфель состоит из ликвидных и низкозатратных ETF (Exchange Traded Funds) акций и облигаций от ведущих мировых инвестиционных компаний, таких как Vanguard, Black Rock и State Street Global Advisors.
Может ли рекомендованный портфель понести убытки
Любые инвестиции на фондовом рынке связаны с риском потери части или всего капитала. Когда рынок растет, стоимость вашего портфеля увеличивается. Когда рынки падают, стоимость портфеля снижается. Колебания рынка тяжело предсказать в краткосрочной перспективе, однако исторические данные показывают, что на долгосрочном горизонте рынки имеют свойство расти.
Для какой минимальной суммы рекомендован портфель
Сервис РобоКонсультант не имеет ограничений по размеру инвестиционной суммы. Однако, реальные цены на тот или иной фонд могут не позволить сформировать рекомендуемый портфель. Исходя из этого, мы рекомендуем располагать суммой не менее $5000 для работы в РобоКонсультанте.
Как получить персональную консультацию
Для получения персональной финансовой консультации вы можете обратиться в компанию «Личный Капитал» по электронной почте info@lkapital.ru.
 
Все еще есть вопросы? Свяжитесь с нами.