Главная страница Робоконсультанта
Первым шагом построения инвестиционного портфеля является определение риск-профиля инвестора. Начать тест можно прямо на главной странице.
Вы можете сразу проходить тест на риск-профиль, но мы рекомендуем сначала зарегистрироваться на ресурсе, так как отсутствие регистрации не позволит пройти дальше к оплате и получению портфеля.
Регистрация
Чтобы начать работать с сервисом Робоконсультант желательно пройти регистрацию до прохождения теста на риск-профиль. Требуется ввести адрес электронной почты, пароль и нажать кнопку зарегистрироваться.
После этого на указанный адрес придет письмо с просьбой подтвердить регистрацию на сайте.
Тест на риск профиль
Тест на риск-профиль состоит из четырех вопросов с предложенными вариантами ответов.
После ответа на все вопросы будет рассчитан ваш риск профиль и результат будет отображен на экране.
Если вас устраивают результаты теста, то нужно нажать кнопку «Получить инвестиционный портфель». Либо пройти тест заново.
Оплата
Чтобы получить разработанный на основании теста риск-профиля портфель необходимо провести его оплату через Робокассу удобным для Вас способом.
Инвестиционные портфели
После оплаты вы вернетесь в раздел Инвестиционные портфели. Вам будет доступен разработанный для вашего риск-профиля инвестиционный портфель. Доступ к остальным инвестиционным портфелям предоставляется за дополнительную плату.
В кратком описании портфеля указан его состав – 100% акций. И его историческая доходность 15,43% с даты, взятой за его начальную точку.
Рекомендованный портфель
Рекомендованный портфель содержит три раздела: История портфеля, Робоконсультант и Структура.
В разделе История портфеля можно увидеть поведение портфеля в сравнении с тремя основными индексами акций: S&P 500, MSCI ACWI S&P и Europe 350. А также доходность по каждому фонду, входящему в состав портфеля, с даты отслеживания.
Раздел РобоКонсультант содержит информацию о риск-профиле и составе портфеля с названиями фондов и их тикерами. И показывает рекомендованную целевую долю каждого фонда в портфеле в процентах и сумму для инвестирования в каждый фонд.
Раздел Структура содержит информацию о долях активов, входящих в портфель,
их классификацию по типам акции/облигации/товарные активы и денежные средства. В нем можно посмотреть географию инвестирования.
Также раздел содержит информацию о распределении активов по секторам экономики и данные о капитализации компаний.
Свой портфель
Чтобы воспользоваться полным функционалом РобоКонсультанта, то есть отслеживать состояние своего инвестиционного портфеля и получать рекомендации по его ребалансировке необходимо завести Свой портфель с реальными операциями покупки фондов.
Для этого нужно воспользоваться кнопкой «Создать портфель», которая есть в разделе Инвестиционные портфели, либо на каждой странице рекомендованного портфеля.
После создания портфеля можно вводить операции по покупке/продаже рекомендованных фондов.
Первым шагом в разделе Мой портфель необходимо ввести операцию, отображающую поступления денежных средств для покупки - внесение депозита.
Внести депозит
В таблице активов нажмите на надпись «Сделать депозит»
Введите сумму и дату зачисления денежных средств, и нажмите на надписи «Внести кэш».
Теперь можно приступать к покупке рекомендованных фондов.
Покупка фондов
В разделе «Мой портфель» нажмите кнопку Купить/Продать. Введите тикер или название фонда
Выберите дату. Цена фонда автоматически подставится в соответствующее поле. !Важно Цены фондов автоматически вносятся только для рабочих дней, так как в субботу и воскресенье биржи закрыты и операцию покупки/продажи совершить невозможно.
Выберите количество бумаг, чтобы сумма сделки соответствовала рекомендуемой сумме.
После заполнения всех полей нажмите на надпись «Добавить сделку». И обновите страницу.
Аналогичным образом вносятся все последующие покупки
Теперь портфель полностью заведен в РобоКонсультанта.
В разделе Мой портфель показана историческая доходность портфеля с даты первой операции, в сравнении с тремя основными индексами акций: S&P 500, MSCI ACWI S&P и Europe 350.
Таблица фондов с текущими значениями: доля в портфеле, цена фонда, количество акций фонда, стоимость покупки (базовая стоимость) и рыночная стоимость. По каждому фонду показан доход в деньгах и в процентах.
Также показана общая доходность портфеля с учетом выплаченных дивидендов и только за счет роста цен на фонды.
В разделе Транзакции отображены покупки/продажи фондов
А в закладке «Операции с кэшем» движение денежных средств по счету с начала инвестирования – ввод/вывод депозитов и дивиденды получаемые от фондов.
Анализ сделок
Раздел Анализ сделок прибыль или убытки по совершенным операциям.
Ребалансировка
Важнейшая функция Робоконсультанта – это ребалансировка инвестиционного портфеля. Ребалансировка – это восстановление долей фондов в портфеле к первоначальным целевым значениям.
В таблице показаны фонды с их целевой и текущей долей в портфеле, текущаю стоимость фонда в долларах. В столбце «Ребалансировка» показывается сумма, на которую необходимо сделать ребалансировку каждого фонда, чтобы вернуть его в исходное, целевое состояние.
Необходимость балансировки возникает в том случае, если цифра красного цвета. Если цифра зеленого цвета, то такое отклонение от целевого значения некритично, и ребалансировку можно не делать.
Положительная сумма означает, что необходимо докупить фонд на данную сумму*. Отрицательная – что необходимо продать фонд на указанную сумму
Покупки и продажи для ребалансировки делаются точно так же как и при заведении портфеля.
 
*реальная сумма будет зависеть от текущей рыночной стоимости акции данного фонда.
 
Все еще есть вопросы? Свяжитесь с нами.